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OPCI Silver Generation

Immobilier Résidences Services pour Seniors

  • 1 086 €
  • 3,52 % (2020) *

Immobilier Résidences Services pour Seniors

  • 1 086 €

 

Profiter de l'essor potentiel de l'immobilier destiné aux seniors dans un cadre fiscalement avantageux 

Silver Generation, créé par A plus Finance en 2016, est le 1er OPCI Grand Public dédié aux Résidences Services Seniors. 

C'est également le 1er OPCI permettant de bénéficier du régime LMNP

L’OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) Silver Generation doit être composé

  • 60 à 70% d’actifs immobiliers dont une majorité ayant la destination de Résidences Services pour Seniors non médicalisées 
  • 25% en produits financiers, dont la moitié au maximum en Fonds actions
  • 5% en liquidité

L’OPCI a pour objectif de proposer à ses souscripteurs une revalorisation de la valeur des Parts souscrites ainsi qu’une distribution régulière de revenus.

  • Type OPCI Grand Public
  • Patrimoine Résidentiel
  • Société de gestion A Plus Finance
  • Localisation France
  • Capitalisation 73,93 M€
  • Ticket d'entrée 1 086 €
  • Prix de la part 1 086 €
  • Rendement 2020 3,52 % *
  • Taux d'occupation financier %
  • Durée d'investissement recommandée 8 ans minimum
* Les investissements proposés présentent un risque de perte en capital et les performances passées ne présagent pas des performances futures

Les résidences seniors, un besoin indiscutable

Parce que la France accuse un retard important en matière d’offre de logements adaptés à une population qui ne fera que croître dans les années à venir, l’immobilier senior devient un enjeu d’infrastructure nationale.

+58%
de seniors en 2035*

  • 15 millions de seniors de + de 65 ans aujourd'hui en France 
  • 30% de seniors fragilisés par leur avancée en age 
  • 580 Résidences Seniors tous modèles confondus en 2016 dont seulement 380 résidences services 
  • 5% des besoins couverts par l'offre actuelle, soit seulement 1 logement disponible pour 20 seniors concernés*

 

  • Des immeubles neufs apportant confort et sécurité,
  • Une offre concrète en termes d’accueil, de services, d’habitat et d’assistance à la personne,
  • Des résidents seniors, désireux de vivre de manière autonome tout en profitant de services à la carte, dans un cadre convivial et en toute sécurité,
  • Des loyers pratiqués en ligne avec le marché locatif local.

* Source : Insée, DRESS, observatoire de la concurrence Domitys 2016 et TNS-Sofres/2013 

Stratégie de l'OPCI Silver Generation

Stratégie d'investissement de la poche immobilière : 

  • Optimisation des coûts d’acquisition par l’achat en bloc de lots
  • Des flux locatifs potentiels grâce à des baux commerciaux majoritairement fermes et de longue durée
  • Un taux d’occupation pris en charge par l’exploitant. L’OPCI ne supporte pas le risque de gestion des locataires mais celui lié à l’exploitant professionnel
  • Des services de qualité et accessibles proposés aux occupants par l’exploitant qui se retrouve propriétaire d’un fonds de commerce.
  • La mutualisation des risques (exposition à plusieurs actifs et exploitants).

Néanmoins, l’OPCI est exposé à un risque de concentration lié à ses exploitants, au risque du marché immobilier, au risque de vacance, d’impayés et au risque de liquidité, comme tout placement immobilier.

Stratégie d'investissement de la poche financière : 

  • Stratégie de gestion équilibrée
  • Fonds sélectionnés pour leur expertise


L’OPCI a pour objectif de proposer à ses souscripteurs une revalorisation de la valeur des Parts souscrites ainsi qu’une distribution régulière de revenus (valorisation bimensuelle)

 

Répartition par type d'actif au 30/09/2021

 

Profil de risque et de rendement 

Un cadre fiscalement avantageux : Le régime LMNP (Location Meublée Non Professionnelle)

Le dispositif fiscal, au cœur de l’OPCI Silver Génération permet à ses associés de bénéficier d’un cadre fiscal offrant un certain nombre d’avantages, liés entre autre à la fiscalité des revenus.

La grande originalité de ce nouveau produit immobilier tient au fait que les investisseurs pourront bénéficier, pour leurs revenus provenant de la location, du système de l’amortissement propre au régime du LMNP ou LMP et ce sans procéder à l’achat en direct d’immobilier physique. Le régime LMNP « réel » permet la déduction des charges et l’imputation d’amortissements comptables sur les revenus générés par la location meublé.

Les revenus ainsi distribués sont donc tout ou majoritairement exonérés d’impôts, en contrepartie d’un risque de perte en capital.

 

                            

 

* Prélèvement Sociaux - ** Taux Marginal d’Imposition - *** Prélèvement Forfaitaire Unique

Répartition géographique

Un Investissement Socialement Responsable (ISR)

Une stratégie de gestion basée sur les critères ESG *(Environnementaux, Sociaux e tde Gouvernance) :
 

Environnement :

  • Energie : Suivre et réduire les consommations énergétiques et les émissions de gaz à effet de serre associées des actifs existants
  • Biodiversité : Préserver au mieux la biodiversité locale en assurant l'insertion de l'actif dans son environnement et la mise en place de solution de préservation

Social :

  • Assurer la santé et le confort des usagers, notamment par l'accessibilité à des espaces végétalisés et la promotion d’une activité sportive ainsi que la mise à disposition de services
  • Favoriser le lien social des usagers
  • Mobilité : proposer des solutions de mobilité douce (proximité aux transports en commun, covoiturage, mise en place de navette)

Gouvernance :

  • Implication des parties prenantes via la mise en œuvre de charte environnementale
  • Signature de Baux « vert »

Exemples de Résidences Services pour Seniors

La poche immobilière représente 47 millions d’euros d’actifs immobiliers correspondant à plus de 14 000 m2.

Résidence Vella Véra à Cannes (06) exploité par les jardins d'Arcadie comprenant 8 logements. 

Résidence Carnot à Bourg-la-Reine (92) exploitée par Domitys comprenant 22 logements. 

Résidence Le Fil de Soie à Calais (62) exploitée Domitys comprenant 115 logements. 

Zoom sur les principales caractéristiques de l’OPCI

Nom : Silver Generation

 

Forme juridique : Fonds de placement immobilier (FPI)

 

Agrément AMF : 28/06/2016

 

Dépositaire : Oddo & Cie

 

Société́ de gestion : A PLUS FINANCE

 

Code ISIN : FR0013142544

 

Devise : Euro

 

 

Valorisateur : European Fund Administration

 

Experts externes en évaluation :

Bnp Paribas Re Expertise/ Immogroup consulting

 

Fréquence de valorisation : Bimensuelle

 

Commission de souscription : 8,80%

 

Minimum de souscription : 1 083€

 

Délai de remboursement des parts rachetées :

2 mois maximum

 

Baltis Capital est une plateforme de crowdfunding dédiée à des projets immobiliers en France.

Baltis Capital est régulée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et immatriculée auprès de l’ORIAS pour l’activité de Conseil en Investissements Participatifs (CIP) sous le numéro 18002940. Baltis Capital est une SAS au capital de 75 000€, immatriculée au RCS de Paris sous le n°811566991, et dont le siège social est situé 15 place du Général Catroux 75017 Paris. Responsabilité civile professionnelle AIG RD01458221C.

FPF, Financement Participatif France, l’association des professionnels du crowdfunding. Membre 2021.

RICS, Royale Institution of Chartered Surveyor

*L’investissement dans les sociétés non cotées présente des risques spécifiques : Risque de perte totale ou partielle du capital investi / Risque d’illiquidité des titres : la revente des titres n’est pas garantie, elle peut être incertaine, partielle, voire impossible / Risque de dilution du capital : l’absence de droit préférentiel de souscription lors de toute augmentation du capital souscrit emporte un risque de dilution au capital / Risque de non paiement des dividendes : le paiement des dividendes n’est pas garantie et le retour sur investissement dépend de la réussite du projet financé / Risques immobiliers : vacance des locaux, variation du foncier, coûts des travaux éventuels, risque d’endettement, risque de loyers impayés, risque de dégradation du bien, risque de moins-value à la revente, d’augmentation des charges et/ou impôts et de diminution des loyers. L'investissement en obligations fait porter un risque de perte totale du capital en cas de défaut pour une espérance de gain limitée au rendement éventuellement perçu.

Le site www.baltis-capital.fr présente les activités des sociétés Baltis Capital, qui propose un service de Conseil en Investissements Participatifs (CIP), et Baltis Patrimoine, qui propose un service de Conseil en Investissements Financiers (CIF).

Baltis Capital est régulée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et immatriculée auprès de l’ORIAS pour l’activité de Conseil en Investissements Participatifs (CIP) sous le numéro 18002940. Baltis Capital est une SAS au capital de 75 000€, immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 811566991, et dont le siège social est situé 15 place du Général Catroux 75017 Paris. Membre de l'association Financement Participatif France (FPF), association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Responsabilité civile professionnelle AIG RD01458221C.

Baltis Patrimoine est immatriculée auprès de l’ORIAS pour l’activité de Conseiller en Investissement Financier (CIF) sous le numéro 2000735. Baltis Patrimoine est une SAS au capital de 5 000€, immatriculée au RCS de Lille sous le numéro 888634441, et dont le siège social au 203 rue Jean Jaurès 59170 Croix. Membre de l'association La Compagnie des CIF, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Responsabilité civile professionnelle MMA IARD 20007357.